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本文目錄一覽：

1、pos機投訴哪個

pos機投訴哪個

利用POS機套現(xiàn)1700萬元

涉嫌非法經(jīng)營，我市首個信用卡套現(xiàn)案件開庭審理

九江新聞網(wǎng)訊（記者 尹歆/文 謝文/攝）“1年時間，使用POS機累計非法套現(xiàn)1700余萬元?！?月28日，潯陽區(qū)人民法院一號審判庭內，80后男子李某坐在被告席上，對自己的犯罪行為供認不諱。由于涉案金額特別巨大，這起案件也成為我市首個以非法經(jīng)營罪起訴的信用卡非法套現(xiàn)案件。

案件回顧

僅1年時間，累計非法套現(xiàn)達1700余萬元

事情還要從2014年4月2日說起，由于受到舉報，80后小伙李某來到公安機關投案自首，交代了自己使用POS機非法套現(xiàn)的犯罪事實，公安機關隨即展開了對李某犯罪行為的調查取證。

經(jīng)過調查，民警發(fā)現(xiàn)陳某與另一人合伙，以一家并無實際經(jīng)營地點和產(chǎn)品銷售的公司的名義，向銀行申領到一臺銷售點終端機具即POS機，于2013年4月至10月，使用POS機以虛構交易的方式向信用卡人直接支付現(xiàn)金，以賺取手續(xù)費用，共計非法套現(xiàn)6350205.25元。隨后，李某單獨使用POS機，在2013年10月以后至2014年4月案發(fā)前，以同樣的方式，多次進行信用卡非法套現(xiàn)9735230元。從2013年4月至2014年4月，僅一年時間內，李某使用POS機累計非法套現(xiàn)，竟然達到了1700余萬元。

今年3月25日，九江公安局偵查終結，以被告人李某涉嫌非法經(jīng)營罪，向九江市人民檢察院移送起訴，隨后該案被交于九江市潯陽區(qū)人民法院辦理。今年5月28日，九江市潯陽區(qū)人民法院，正式開庭審理此案。

被告自述

起初僅幫熟人套現(xiàn)，為掙“外快”越陷越深

“我自己平時就在用信用卡，幾個信用卡之間，拆東墻補西墻。”當被問及怎么會想到使用POS機非法套現(xiàn)時，李某告訴記者，由于使用信用卡消費在還款期之前，其消費所欠銀行的費用不收取利息，所以最初他利用POS機套現(xiàn)，只是為了幫朋友忙，在他們炒股、投資時，做一些短期資金的周轉?！癙OS機刷一萬元，銀行要收取幾十元的手續(xù)費，我第一次套現(xiàn)，是幾千元，也就收個一包煙的錢?！崩钅潮硎?，由于有利可圖，他便漸漸有了掙“外快”的念頭，開始與人合伙，以一家無實際經(jīng)營地點和產(chǎn)品銷售的公司的名義，向銀行申領了一臺POS機，在朋友熟人之間，做起了非法套現(xiàn)的“買賣”。

“我一般只會做熟人的生意，吸毒的人找我，我都不會幫他做。給不熟的人信用卡套現(xiàn)存在風險，在給人套現(xiàn)的這段時間里，我就曾經(jīng)被這類人坑過，損失了不少。”不過，李某告訴記者，為了賺取更多的“外快”，他也開始利用張貼小廣告以及在互聯(lián)網(wǎng)發(fā)送信息的方式，宣傳自己的信用卡套現(xiàn)廣告信息。此外，他還會利用對方提供的身份證號碼，核實對方的單位等身份信息，以便規(guī)避風險。

然而，越陷越深的李某還天真地以為其非法套現(xiàn)的行為“可大可小”，卻并沒有意識到已經(jīng)踩到了法律的紅線。2014年4月，在得知自己利用POS機非法套現(xiàn)的行為被人向公安機關舉報后，李某自知已涉嫌犯罪，權衡再三之后于當年4月2日向公安機關投案自首。

庭審現(xiàn)場

九江首例以非法經(jīng)營罪起訴的信用卡套現(xiàn)案件

庭審現(xiàn)場。

“這起案件是我市首個以非法經(jīng)營罪起訴的信用卡非法套現(xiàn)的刑事案件。”庭審法官告訴記者，由于此案非法套現(xiàn)1700萬元，數(shù)目特別巨大，達到了非法經(jīng)營數(shù)額在500萬元以上，應屬于情節(jié)特別嚴重的情形。而就其量刑標準而言，情節(jié)特別嚴重的，將處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

“被告人李某使用銷售點終端機具，以虛構交易方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)特別嚴重，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百二十五條。被告人李某自動投案，如實供述自己的罪行，是自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條的規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰”法庭上，公訴人員隨后在公訴書中說道。而在庭審過程中，或許是想到兒子即將面臨的法律懲罰，李某的母親數(shù)次哽咽、情緒失控，而李某的妻子據(jù)稱也已有孕在身。即將成為父親，卻有可能無法見證孩子的降生，那一刻，面對即將受到法律的懲處，李某十分后悔，隨后沉默不語。

目前，該案暫時休庭，最終結果將等到合議庭評議后擇期宣判。

拓展閱讀

如何預防POS機犯罪

針對POS機發(fā)放、監(jiān)管過程中的漏洞，專業(yè)人士提出五點預防建議：

一是嚴格規(guī)范POS機設立程序。銀行在為特約商戶辦理、開通POS機業(yè)務前，應請求工商、稅務部門對申請人的設立情況、經(jīng)營狀況和納稅情況出具證明材料，發(fā)展信譽良好的商戶為特約商戶。工商、稅務部門應加強對商戶的審核和經(jīng)營情況的監(jiān)督、管理，發(fā)現(xiàn)無經(jīng)營活動的“皮包公司”，及時取消其經(jīng)營資格。

二是建立信用卡發(fā)放的約束機制。以往發(fā)卡銀行疏于對信用卡申領人資信能力的實質審查，在發(fā)卡業(yè)務中個別銀行對集團采取批量開卡，不對客戶個人做任何開卡確認要求，部分銀行對同一持卡人反復辦卡缺乏約束機制，不限制辦卡數(shù)量，造成持卡人“信用缺失”。因此，發(fā)卡行在信用卡核發(fā)環(huán)節(jié)，應加強對申領人工作單位、財產(chǎn)、收入等資信能力的審查。

三是加大對特約商戶和POS機的監(jiān)管力度。商戶開通POS機業(yè)務后，銀行對可疑交易信息要嚴格監(jiān)控，早發(fā)現(xiàn)、早識別、早預警，必要時可采用先行拒付的非常規(guī)手段;定期調查每家特約商戶的實際經(jīng)營狀況，及時將確認套現(xiàn)的特約商戶列入黑名單;對商戶的單筆刷卡數(shù)額、POS機交易總額設定交易警戒線，一旦觸發(fā)警戒線立即重點監(jiān)控。同時，將特約商戶的POS機交易總量與納稅情況進行匹配性分析，如果POS機交易總量與納稅情況嚴重不符，立即重點監(jiān)控核查。

四是建立有效防控信用卡風險的合作平臺:建立信息定期通報制度、信用卡風險評估機制和定期聯(lián)絡制度。銀聯(lián)及時梳理商業(yè)銀行報送的惡意透支、疑似套現(xiàn)等有關信用卡的舉報資料，并移送公安部門，建立起銀行機構與公安機關的溝通協(xié)調渠道;工商、稅務加強對商戶經(jīng)營情況和稅收情況的監(jiān)管，及時向銀聯(lián)、司法機關通報信息。工商、稅務、銀行與司法部門定期召開聯(lián)席會，及時掌握各類信用卡犯罪案件的最新動態(tài)，形成預防和打擊的合力。

五是加強宣傳教育的針對性。在媒體上開設普法專欄，宣傳金融領域法律法規(guī)，并結合信用卡套現(xiàn)和詐騙犯罪等典型案例，以案釋法，努力營造知法守法的良好氛圍。

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