網(wǎng)上有很多關(guān)于喔刷pos機怎么樣是正規(guī)的嗎,信用卡又一波風(fēng)控 降額 銀行是怎么知道你在套現(xiàn)的的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于喔刷pos機怎么樣是正規(guī)的嗎的問題，今天pos機之家(m.tjfsxbj.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
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喔刷pos機怎么樣是正規(guī)的嗎
銀行是怎么知道你在信用卡套`現(xiàn)的？一般來說，銀行從以下幾個方面界定信用卡套現(xiàn)行為。
信用卡又一波風(fēng)控
1.大額消費多
用來套.現(xiàn)的信用卡幾乎月月都有大額消費，而且普遍占總額度的90%以上。其中最重要的一個特點就是，經(jīng)常出現(xiàn)較大的整數(shù)金額如20000、40000等。因為日常消費刷卡很少能碰到大額整數(shù)，所以這是銀行判定的條件之一。
2額度迅速用完
如果持卡人每月可以全額還款，但在還款后的2、3天內(nèi)就立即用完所有信用額度，或者是在還款后幾分鐘內(nèi)就在同一POS機上刷光所有額度，這樣也是一種容易被銀行定義為套.現(xiàn)的行為。
收到銀行這樣的通知是不是嚇尿了？
一、什么是信用卡消費異常
1、涉嫌套`現(xiàn)，比如你頻繁使用POS機大額消費，發(fā)卡行就會懷疑你的賬戶有套現(xiàn)的可能，此時信用卡也可能被認為消費異常。
銀行方面出于對持卡人安全的考慮也會凍結(jié)該張信用卡。比如刷卡地方過于單一，數(shù)月在同一POS機重復(fù)操作，或者是同一張卡在30分鐘內(nèi)在兩個或兩個以上終端上有交易，都有可能被認為是非正常用卡。
2、刷卡的額度、頻次等有問題也有可能導(dǎo)致卡被凍結(jié)。
同一張卡，短時間內(nèi)大額消費，或者分批次當(dāng)天消費完畢。這些銀行都看在眼里，信用卡也同時會被凍結(jié)。
二、消費異常怎么辦？如何避免？
宗旨：按時還款、多元化消費、勤刷卡、多刷卡、適當(dāng)分期、合理境外消費
1、盡量多地在各種實體商戶刷卡消費，盡量避免集中在少數(shù)幾家或幾個類型的商戶刷卡消費，例如餐廳啊、超市啊、交稅啊、買建材啊、買坦克啊什么的，能刷卡的地方就盡量刷，連續(xù)3月至少用足當(dāng)前額度的40％左右
2、避免在同一商戶經(jīng)常性的反復(fù)做大額交易（包括淘寶這樣的網(wǎng)上支付途徑），這樣有可能被懷疑為TX行為——話說回來，除公務(wù)卡外，信用卡上印了你個人的名字，主要是以個人消費為主，如果是因公采購在用卡也就無法體現(xiàn)出個人實際的經(jīng)濟狀況了
3、嘗試多種交易與還款方式，有機會或有需要，就做做分期付款，招行網(wǎng)上商城內(nèi)的團購、實體店的分期或帳單分期DIY，這也都對提額有利。
每3個月允許申請?zhí)岣吖潭~度一次，可以嘗試下，是否能批以及能批多少，會根據(jù)過往用卡及還款記錄綜合評估的。
4、致力于提升自己額度的少年們肯定沒少聽過這句話，具體怎么消費多樣化，銀行是對外保密的。銀行不是慈善機構(gòu)銀行是需要盈利的，銀行盈利的一部分來自分期手續(xù)費，所以你懂的~另外，多在實體店餐館等地消費。
5、還有一個禁忌，銀行希望信用卡成為你的消費習(xí)慣而不是獲利工具，不要希望把信用卡的額度套`現(xiàn)出來賺錢。
想套`現(xiàn)，不降低額度就要燒高香了。坊間說的需要用掉額度的80%或者爆掉這些都不靠譜，合理用卡即可，很多人就正常用百分之二三十額度，每三個月照樣能提升額度。
三、慎重選擇POS
1、目前市場上手機刷卡器泛濫，導(dǎo)致有些信用卡的消費記錄混亂，比如上午在北京店鋪消費100元，結(jié)果一看賬單是在上海；下午又消費一筆200元，再一看賬單地址去廣州去了。信用卡一天之內(nèi)在幾個不同城市的刷卡記錄，此類情況非常容易被銀行監(jiān)控查封。
2、市面上絕大部分手機POS使用的扣率是96費改后的優(yōu)惠類商戶和減免類商戶，即0.38和0扣率的費率，很多時候是你剛刷一筆，然后銀行電話就來了，讓你合理消費正確用卡。
據(jù)傳符合如下特征的刷卡行為將會被風(fēng)控系統(tǒng)預(yù)警：
【1】單筆刷卡金額90%以上。
【2】刷卡時間:非營業(yè)時間刷卡。
【3】刷卡間隔:60分鐘內(nèi)交易3筆以上。
【4】撤單交易:一天內(nèi)一張卡在同一pos機上操作。
【5】定時，定機，定卡，定額，交易
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