網(wǎng)上有很多關(guān)于公戶(hù)pos機(jī)被收回,支付寶無(wú)法轉(zhuǎn)賬…部分儲(chǔ)戶(hù)賬戶(hù)被凍結(jié)的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于公戶(hù)pos機(jī)被收回的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(m.tjfsxbj.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!
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公戶(hù)pos機(jī)被收回
近日，記者注意到，有網(wǎng)友稱(chēng)中國(guó)銀行深圳地區(qū)的借記卡微信提現(xiàn)失敗，支付寶無(wú)法轉(zhuǎn)賬，賬戶(hù)狀態(tài)顯示為凍結(jié)。因解凍賬戶(hù)的客戶(hù)近期大增，一些銀行網(wǎng)點(diǎn)甚至排起了長(zhǎng)隊(duì)。
對(duì)此，記者以客戶(hù)身份致電中國(guó)銀行客服，工作人員表示，如果在沒(méi)有辦理過(guò)掛失等交易的前提下，發(fā)現(xiàn)卡片異常的話，原因比較多樣。工作人員表示，涉及因素很廣，可能是長(zhǎng)時(shí)間未交易、交易頻繁，還可能涉及司法凍結(jié)等。
對(duì)于如何解除限制，工作人員表示：“一般需要本人持開(kāi)戶(hù)的有效證件、銀行卡去就近網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)，具體情況屆時(shí)柜臺(tái)人員會(huì)告知?！贝送?，工作人員表示，若是在深圳辦的銀行卡，且本人因故無(wú)法前往網(wǎng)點(diǎn)，也可以通過(guò)微信小程序“中銀在家”，把情況申訴到后臺(tái)，一般審核通過(guò)的話便會(huì)自動(dòng)解除，比較方便。
銀行：配合公安部門(mén)“斷卡”行動(dòng)
據(jù)紅星資本局報(bào)道，中國(guó)銀行深圳某工作人員稱(chēng)，之前公安局方面有相關(guān)要求，可能銀行卡里余額比較少的就凍結(jié)了，“已經(jīng)解封很多了?！?/strong>
另?yè)?jù)第一財(cái)經(jīng)，深圳地區(qū)一位銀行業(yè)人士告訴記者，這是中國(guó)銀行配合公安部門(mén)落實(shí)“斷卡”行動(dòng)所采取的舉措，近期深圳多家銀行均有相關(guān)情況，到各銀行解凍賬戶(hù)的儲(chǔ)戶(hù)也非常多，“特別是周末，有時(shí)候排隊(duì)一小時(shí)都進(jìn)不了門(mén)?！?/p>
除了中國(guó)銀行，記者在走訪時(shí)發(fā)現(xiàn)，建設(shè)銀行、工商銀行、郵儲(chǔ)銀行等多家銀行也有類(lèi)似情況，部分銀行網(wǎng)點(diǎn)門(mén)口甚至因此排起長(zhǎng)隊(duì)，多名銀行工作人員解釋時(shí)都提到了“斷卡”行動(dòng)。
據(jù)紅星資本局，8月12日，農(nóng)業(yè)銀行深圳市某支行的工作人員告訴記者，銀行卡被凍結(jié)是因?yàn)橄到y(tǒng)認(rèn)為存在風(fēng)險(xiǎn)，用戶(hù)帶上銀行卡和身份證到附近網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行二次核驗(yàn)即可正常使用。
另外，建設(shè)銀行深圳市某支行的工作人員稱(chēng)，大約是在7月底、8月初，按照公安部門(mén)方面的要求對(duì)銀行卡進(jìn)行了一次篩查，有多種情況導(dǎo)致銀行卡凍結(jié)，如長(zhǎng)時(shí)間未使用，位于深圳的用戶(hù)可攜帶銀行卡和身份證到附近網(wǎng)點(diǎn)按要求辦理解凍。
據(jù)悉，廣東省內(nèi)銀行目前對(duì)儲(chǔ)蓄卡的管控較嚴(yán)，此前就有大行工作人員對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示：“一般用得少、余額又少的銀行卡會(huì)被調(diào)額?！睙o(wú)卡無(wú)存折類(lèi)業(yè)務(wù)和第三方支付，如微信、支付寶等，會(huì)被限額。但持有效證件及銀行卡，到柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)不受限。
據(jù)北京青年報(bào)，8月5日，江浙地區(qū)某城商行的深圳分行就在官微上發(fā)布公告稱(chēng)，根據(jù)深圳市聯(lián)席辦《關(guān)于高效擠壓高危個(gè)人卡七條措施的通知》要求，結(jié)合該行賬戶(hù)實(shí)際情況，該行對(duì)符合管控條件的賬戶(hù)進(jìn)行了限制非柜面渠道控制。如客戶(hù)賬戶(hù)使用過(guò)程中發(fā)現(xiàn)暫無(wú)法通過(guò)非柜面渠道進(jìn)行資金收付，可前往指定網(wǎng)點(diǎn)申訴或撥打電話咨詢(xún)。
在《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者近日的走訪過(guò)程中，深圳地區(qū)某股份行工作人員也對(duì)記者表示，現(xiàn)在該行對(duì)于辦理銀行卡“查得更嚴(yán)，比去年還嚴(yán)，限額更低”。該工作人員解釋背后的原因是打擊電信詐騙，“不管我們?cè)趺磳?duì)客戶(hù)說(shuō)，銀行卡不能出租、出借，還是有客戶(hù)去賣(mài)銀行卡?，F(xiàn)在銀行網(wǎng)點(diǎn)只要開(kāi)出一張涉案銀行卡，網(wǎng)點(diǎn)就要負(fù)很大責(zé)任，深圳所有銀行都一樣。所以查得特別嚴(yán)，管控得也特別嚴(yán)?！?/p>
打擊電詐開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)
目前，國(guó)家公安部門(mén)在大力打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。最近兩年電詐高發(fā)地區(qū)的銀行開(kāi)卡日趨嚴(yán)格，被凍結(jié)的賬戶(hù)也明顯比其他地區(qū)多很多。
2020年10月10日，國(guó)務(wù)院召開(kāi)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)，決定在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展以打擊、治理、懲戒開(kāi)辦及販賣(mài)電話卡、銀行卡違法犯罪團(tuán)伙為主要內(nèi)容的“斷卡”行動(dòng)，依法清理整治涉詐電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡以及關(guān)聯(lián)互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)。
“斷卡”即是斬?cái)喾缸锓肿拥男畔⒘骱唾Y金流。“實(shí)名不實(shí)人”的電話卡，會(huì)被犯罪分子用來(lái)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，還會(huì)用來(lái)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博，而這些錢(qián)大部分都是通過(guò)買(mǎi)賣(mài)的銀行卡走賬，難以追查和打擊。
在“斷卡”行動(dòng)中，銀行、支付機(jī)構(gòu)也需要清理長(zhǎng)期不動(dòng)戶(hù)、“一人多卡”、頻繁掛失補(bǔ)換卡等異常銀行卡。
去年11月，央行曾公布“斷卡”行動(dòng)開(kāi)展一年來(lái)的成果。在此次“斷卡”行動(dòng)中，央行督促銀行、支付機(jī)構(gòu)清理長(zhǎng)期不動(dòng)戶(hù)、“一人多卡”、頻繁掛失補(bǔ)換卡等異常銀行卡14.8億張；指導(dǎo)商業(yè)銀行建立涉詐風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)攔截模型，對(duì)涉詐高風(fēng)險(xiǎn)交易“快速監(jiān)測(cè)，及時(shí)攔截”，實(shí)時(shí)攔截涉詐資金10億元。
“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是很復(fù)雜的社會(huì)治理問(wèn)題，并不是簡(jiǎn)單的社會(huì)治安問(wèn)題?！苯衲?月，公安部副部長(zhǎng)杜航偉在國(guó)新辦舉行的打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作進(jìn)展情況發(fā)布會(huì)上表示，一年來(lái)，全國(guó)共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件39.4萬(wàn)起，抓獲犯罪嫌疑人63.4萬(wàn)名。
杜航偉介紹，一年來(lái)，各地區(qū)各部門(mén)對(duì)人民群眾深?lèi)和唇^的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪出重拳、下狠手，以前所未有的力度和舉措深入推進(jìn)打防管控各項(xiàng)工作，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪近年來(lái)持續(xù)上升的勢(shì)頭得到有效遏制。
個(gè)人用卡別踩四大“禁區(qū)”
據(jù)北京青年報(bào)，在銀行一線工作多年的李女士告訴記者，根據(jù)她的經(jīng)驗(yàn)，銀行卡突然受限，大多存在4種異常情況。
第一種是銀行預(yù)留的客戶(hù)信息不完善。比如，客戶(hù)證件超期，客戶(hù)信息不全等。不少銀行的系統(tǒng)會(huì)定期篩選出此類(lèi)客戶(hù)，批量限制非柜面業(yè)務(wù)。她提醒大家，如果換了新的身份證，一定要及時(shí)向銀行更新，大部分銀行的手機(jī)銀行都可辦理。
第二種是頻繁交易觸發(fā)反洗錢(qián)、反欺詐等銀行風(fēng)控系統(tǒng)預(yù)警。有些商戶(hù)為了偷逃稅款，會(huì)利用個(gè)人賬戶(hù)收轉(zhuǎn)對(duì)公賬款；有些人不停刷pos機(jī)套現(xiàn)信用卡；還有人淘寶刷單或參與網(wǎng)絡(luò)賭博、買(mǎi)賣(mài)虛擬貨幣，這些非法活動(dòng)一旦被系統(tǒng)識(shí)別出來(lái)肯定會(huì)受到限制。李女士建議，持卡人不要短時(shí)間頻繁地進(jìn)賬和轉(zhuǎn)出，不要經(jīng)常收到賬就馬上轉(zhuǎn)出，更不能接受不明境外資金或涉嫌非法活動(dòng)的資金入賬。
第三種情況是銀行卡長(zhǎng)期不用，狀態(tài)異常。如果客戶(hù)想繼續(xù)使用或激活，可以咨詢(xún)銀行辦理；如果實(shí)在不需要使用，最好盡快銷(xiāo)戶(hù)。
第四種情況是本人銀行賬戶(hù)沒(méi)問(wèn)題，但交易對(duì)手的賬戶(hù)有問(wèn)題。如果跟涉案賬戶(hù)有轉(zhuǎn)賬等交易往來(lái)，也會(huì)被牽連受限制。這種情況往往需要其他部門(mén)配合才能解除限制，單靠銀行無(wú)法解決。
“系統(tǒng)識(shí)別也會(huì)有誤傷情況?！?/strong>李女士表示，持卡人如果接到銀行核實(shí)電話，一定要積極配合，在必要的時(shí)候主動(dòng)提供身份證件、流水、發(fā)票等證明。同時(shí)要保管好自己的身份證和銀行卡，千萬(wàn)不要出租、出借給他人，更不能參與其他非法活動(dòng)。
新晚報(bào)綜合每日經(jīng)濟(jì)新聞
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